*
*
http://www.akhbar-alkhaleej.com/sour.../images/p2.jpg
*
*
عصام جناحي رئيس مجلس إدارة بيت التمويل الخليجي:
نعتز بشراكتنا الإستراتيجية مع قطر
وننظر للخريطة الاستثمارية بتفاؤل والفرص واعدة
*
*
*
الشرق القطرية 08/07/2009
منذ فترة طويلة كنت أخطط لمقابلته لأن الرجل يحمل على كاهله أعباء كبيرة حيث شارك "الإخوة جناحى "بهمتهم الفولاذية في تأسيس عشرات الشركات أطلقتها مؤسسات ثلاثة، بيت التمويل الخليجي وبنك الإثمار، وبيت أبو ظبي للاستثمار وساهمت في إنشاء أكثر من 10 شركات تابعة أو مشاركة مع مستثمرين من المنطقة، تغطي أنشطة و مشاريع تمتد بين الخليج، وآسيا وإفريقيا والهند وأمريكا الجنوبية وأستراليا. وتتنوع هذه المشاريع بين أكثر القطاعات حيوية من المصارف والطاقة إلى الصناعة والزراعة والضيافة. وتركز في مجملها على تطوير البنية الأساسية وإيجاد مشاريع تنمية مستدامة التقيته في البحرين حيث خص الشرق بهذا الحديث الصريح متحدثا عن الأزمة المالية وتأثيراتها المختلفة على أنشطة الشركات وخطط المستقبل والشراكة مع قطر وقضايا أخرى.
وقال جناحي من البحرين: إن بيت التمويل الخليجي إحدى أذرع الأنشطة المصرفية الإسلامية، حافظ على أداء جيد بالرغم من الآثار السلبية التي ضربت الاقتصاديات العالمية، مرجعاً ذلك لتماسك النظام المصرفي الإسلامي وحمايته من المخاطر. وقال: إن بيت التمويل الخليجي سيعلن خلال العام الجاري عن فرص استثمارية في قطاعات الزراعة والطاقة، وسوف يتجه لتنويع استثماراته داخل البلدان التي يمتلك فيها أنشطة استثمارية مثل شمال أفريقيا وآسيا والدول الخليجية.
وقال الدكتور عصام جناحي رئيس مجلس إدارة بيت التمويل الخليجي بمملكة البحرين بأن السوق المالية الدولية للأسهم الخيلجية الأكثر تأثرا بأزمة الرهونات العقارية الأمريكية التي تركت بصماتها مباشرة على القطاعات الأخرى وخاصة العقارية لفترة قد تمتد لتسعة أشهر تقريبا. وذكر أن الأزمة طالت كافة أنواع الأصول في العالم بما فيها العملات والنفط الخام ولم يكن هناك بديل يمكن اللجؤ إليه، موضحا أن الصيرفة الإسلامية والأصول والصكوك الإسلامية كانت الأقل تأثرا لأنها لم تدخل في عمليات المشتقات المالية وذلك لعدم الاستثمار المباشر للصيرفة الإسلامية في الأسهم العالمية الأمريكية أو الأوربية بسبب إفرازات هجمات 11 سبتمبر وهذا ما حمى المؤسسات الإسلامية من تأثرها المباشر بالأزمة المالية العالمية، وفيما يلي نص الحوار :
* كيف تشخصون تأثيرات الأزمة على أنشطة شركاتكم ؟
قال الدكتور عصام جناحي: إن أسهم بيت التمويل الخليجي مدرجة في أسواق البحرين والكويت ودبي ولندن وإذا نظرنا لأسهمنا كأداء مالي فليس لها أي ديون غير رأس المال المدفوع لأننا نتبع خطوات متحفظة حيث إن الاستثمارات المباشرة تتم عادة عبر رؤوس أموال وليس عبر مشتقات مالية تتأثر بأزمات الأسواق حيث لم تكن للشركة محافظ استثمارية يمكن أن تتـأثر بتقلبات أسواق الأسهم هبوطا أو صعودا خلال الفترات السيئة أو الجيدة.
وشدد جناحي على أن العلاقات القوية التي تمت إقامتها مع الحكومات المختلفة للدخول في العديد من المشاريع كان لها دور إيجابي في الحصول على العديد من المزايا والتسهيلات كما ساعدت في تجاوز إفرازات الأزمة المالية وكانت الأسواق التي دخلنا فيها خاصة أسواق شمال أفريقيا مثل المغرب وليبيا والجزائر وتونس إيجابية في الأداء رغم تأثر الأسواق العالمية بالأزمة. مشيرا إلى أن أسواقا مثل الصين والهند والتي لديهم تعاملات فيها كانت أيضا إيجابية خلال الأزمة حيث كان توقيت دخول هذه الأسواق وطريقة العرض مناسبين وأشار جناحي إلى عمليات التخارج التي بدأت منذ عام 2004 وقال: لم تكن هناك ضغوطات علينا العام الحالي وحتى عام 2010 وكان العامان الماضيان مساعدين لبرامج التخارج التي نفذت عبر فريق عمل وطني وأجنبي متخصص يتابع لحظة بلحظة تطورات مؤسسات متخصصة في قطاعات عدة .
وأشار الدكتور عصام جناحي إلى أن بيت التمويل الخليجي قام في الفترة الماضية بتأسيس العديد من المؤسسات المتخصصة في القطاع المالي، والتمويل مثل مصرف الخليج التجاري بالبحرين والقطاع الاستثماري مثل بنك كيو انفست مع شركاء قطريين ومقره مركز قطر المالي وفي قطاع الطاقة لدينا مصرف الطاقة الأول برأسمال مدفوع يبلغ مليار دولار , وقال: لدينا حاليا تحول إستراتيجي عبر ما نطلق عليه الرؤية الثلاثة "فيجن3" لإطلاق مشاريع إستراتيجية ثلاث متخصصة عبر تحالف يضم بيت التمويل الخليجي وبنك الإثمار وبيت أبو ظبي للاستثمار.
وفي هذا الصدد شرح جناحي تجربة إطلاق أغريكاب " (AgriCap)وهي إحدى المبادرات الثلاث المنبثقة عن تحالف "فيجن3 " والتي أسست كأداة استثمارية للاستثمار في القطاع الزراعي والعمل على دعم المشاريع المبتكرة الرامية إلى تذليل الصعاب التي تواجهها الزراعة العالمية وزيادة الموارد العالمية من الأغذية. وفي ذلك تم التركيز على خمسة خطوط رئيسية: إنتاج الأغذية، والماشية، والطب الحيوي، والوقود الحيوي، والتقنية الزراعية، وسوف يوفر أغريكاب الأدوات المالية والخبرة الصناعية لتغطية قطاع الزراعة وتترجم توجهات "أغريكاب" (AgriCap) إلى العمل في القطاع الغذائي وقطاع التكنولوجيا المتعلقة بهذا القطاع وبنك زراعي لدعم الأنشطة الزراعية والاستثمار في القطاع الزراعي، وقد تم التوقيع على مذكرة التفاهم بين حكومة جمهورية تركيا وتحالف "فيجن3" حول مبادرة أغريكاب وعلى ضوء الاتفاقية المبرمة بينه وبين هيئة الاستثمار التركية في أكتوبر الماضي على هامش زيارة الرئيس التركي لمملكة البحرين فقد تم إبرام مذكرة تفاهم مع إحدى الهيئات الحكومية التابعة لوزارة الزراعة التركية والتي تعنى بشؤون الأراضي الزراعية في تركيا – تيجم (TIGEM) ، يتم بموجبها قيام تيجم بتحديد الأراضي الزراعية التي تتناسب مع توجهات وأنشطة مبادرة "أغريكاب"(AgriCap).
الاستثمار في القطاع الزراعي وتطوير الأراضى
* اتجهتم في الفترة الأخيرة للاستثمار في القطاع الزراعي التركي لماذا ؟
لقد كان لطبيعة تركيا وموقعها الإستراتيجي بين القارتين "آسيا وأوروبا" وقربها من دول الخليج العربي دور كبير في التوجه وتفعيل مبادرة "أغريكاب" (AgriCap) على الأراضي التركية بالإضافة إلى ما تتمتع به جمهورية تركيا من مقومات أساسيه تجعلها أحد الوجهات المفضلة والواعدة لتطبيق توجهات مبادرة "أغريكاب" (AgriCap) والتي تعنى بالاستثمار في القطاع الزراعي وتوفير حلول لمشكلات الإنتاج الغذائي .
وقال الدكتور عصام جناحي: نحن على ثقة بنجاح تطبيق توجهات أغريكاب"(AgriCap) في جمهورية تركيا، حيث هناك المساعدة المستمرة من الحكومة التركية وتوفر جل العناصر الداعمة للتفوق من توفر الأراضي الشاسعة والصالحة للزراعة والمياه إلى وفرة في الأيدي العاملة الماهرة والتقدم التكنولوجي في القطاع الزراعي وحجم القوة السكانية مع ضخامة الأسواق المحلية بالإضافة إلى متانة واتزان العلاقات الاقتصادية التركية وانفتاحها على محيطها وعالميا. و تصل استثمارات أغريكاب لنحو 3 مليارات دولار المدفوع منها مليار دولار .
وقال جناحي: منذ أغسطس الماضي بدأنا مشاورات مع عدة دول في أفريقيا ودول في الشرق الأوسط وشرق آسيا والسودان عبر مصرف إيثار وفيصل الإسلامي وستركز إستراتيجيتنا في بعدها الثاني على إنتاج المواد الغذائية النهائية المرتبط بالتصنيع الزراعي واستصلاح الأراضي بوسائل وتقنيات حديثة وتم الآن استكمال المناقشات مع إحدى الشركات العالمية الكبرى المتخصصة في هذا المجال وسيتم الإعلان عن تفاصيل تلك الشراكة خلال الشهور القادمة إلى جانب مشروعات تتعلق بالوقود.
تطوير الشراكات في ظل الأزمة
وقال الدكتور عصام جناحي: إن التحدي الكبير أمامنا الآن هو التحرك بقوة في مشروعاتنا المتنوعة بهدف تطوير شراكاتنا واستثماراتنا بهدف المحافظة على نشاطاتنا في ظل هذه الأزمة الحالية واختيار الفرص المناسبة خاصة وأن جميع المستثمرين يسعون وراء تلك الفرص للاستفادة منها.
وأشار في هذا الصدد إلى قرار جهاز قطر للاستثمار بدعم رؤوس أموال الجهاز المصرفي في قطر من خلال شراء محافظها للمحافظة على المراكز المالية للمؤسسات المالية في الدولة مما يعطي ثقة كبيرة للسوق المحلي ويعزز السيولة ويحافظ على قوة السوق في حال الهبوط أو الصعود، مشيرا إلى أن صعود أسعار العقارات في المنطقة في الفترة الماضية لم يكن طبيعيا في غالبية دول المنطقة وكان المقاولون يفرضون شروطهم ولم يكن أحد "يستمع إليك " بسبب ارتفاع تكاليف البناء والطلب على العقارات الذي كان يعطي أرباحا عالية مقارنة بالقطاعات الأخرى خاصة القطاع الصناعي، ولكن الوضع اليوم تغير نسبيا وأصبح المقاولون مستعدين للجلوس والتفاوض حول الأسعار ... وأستطيع القول بأن الجميع تعلم من دروس الأزمة المالية والكل يتحرك الآن بتحفظ في أنشطته الاستثمارية ويحسب خطواته جيدا وهو أمر إيجابي في تصوري وأن الاستقرار الحالي في السوق يستفيد منه الأشخاص الذين يعرفون متى يشترون ومتى يبيعون.
السعي وراء الفرص
وقال: إن الهم الأكبر أمامنا الآن هو دعم مشروعاتنا وتطوير شراكاتنا واستثماراتنا بهدف المحافظة على نشاطاتنا في ظل هذه الأزمة الحالية واختيار الفرص المناسبة.
وشرح جناحي جهود الدول في كيفية التعاطي مع تداعيات الأزمة عبر اتخاذ حزمة تدابير لإنعاش الاقتصادات في المنطقة وأشار في هذا الصدد إلى قرار جهاز قطر للاستثمار بدعم رؤوس أموال الجهاز المصرفي في قطر من خلال شراء محافظها للمحافظة على المراكز المالية للمؤسسات المالية في الدولة مما يعطي ثقة كبيرة للسوق المحلي ويعزز السيولة ويحافظ على قوة السوق في حال الهبوط أو الصعود، وقال: إن النتائج المالية الجيدة للبنوك في الربع الأول في المنطقة مثل: قطر الوطني والراجحي والمصرف تعطي مؤشرات إيجابية للسوق وفي الكويت قامت الدولة بدعم بعض البنوك المتعثرة بعد تراجع 75% من الأسهم القيادية في السوق المالي .
* كيف تقرأ الواقع الاقتصادي والاستثماري الحالي في المنطقة ؟
مع تفجر الأزمة المالية منتصف عام 2008 كان الجميع متخوفا وهناك هبوط قياسي في أسعار الأسهم وعدم فهم للأوضاع المالية، حتى تحليلات الخبراء لا أحد يستعد لاستيعابها لأن ما يقال شيء وعلى أرض الواقع شيء آخر إلا أن أداء المؤسسات المالي في الربع الأخير من نفس العام والربع الأول من عام 2009 جاء إيجابيا وكان هناك تدخلات سريعة وإيجابية من الحكومات كما حدث في قطر إلى جانب التوزيعات النقدية التي عززت الثقة في الأسواق ... وكذلك سوق الكويت كان من الأسواق الأولى التي أنشأت "فريق إنقاذ " ساهم في معالجة أزمة بنك الخليج وأول الجهات التي حددت سقوفا لمعالجة مديونيات البنوك والمؤسسات، والكثيرون يرون الآلية التي سوف " تدخل " بها الحكومات الأسواق بصورة أكثر إيجابية وعندما أعلنت السعودية أكبر موازنة بقيمة نصف تريليون ريال فإن هذا شيء إيجابي خاصة وأن القطاع الخاص السعودي يعتمد على الإنفاق الحكومي والإمارات التي قامت بضخ سيولة بقيمة مائة مليار درهم العام الماضي والحالي يمنحك رؤية إيجابية وثقة ..ويمكن القول: بنظرة عامة إلى أن كل دولة لها خصوصيتها في الأنشطة الاستثمارية وقبل أحداث سبتمبر كانت النظرة نحو الاستثمارات الخارجية ثم الإقليمية والمحلية لكن بعد تلك الأحداث تغيرت المسألة وأضحت الأولوية نحو الداخل وابتعد الجميع عن الاستثمارات الخارجية. ويمكن القول: إن هناك نظرة تفاؤلية في أسواق الخليج في الفترة القادمة لكنها تختلف من سوق لآخر.
* وتقييمكم لشراكتكم مع قطر لاسيما وأن لكم مساهمات في العديد من المشاريع الإستراتيجية في قطاعات مختلفة؟
قال الدكتور عصام جناحي: لقد دخلنا قطر عبر مشاريع لوسيل باعتبارها أحد المشاريع الرئيسية في قطر وعبر مشروع الطاقة قطر حيث وفقنا في بناء شراكة قوية مع فريق عمل مشترك عالمي يعملون في قطر ونحن نعتز بتلك الشراكات ... حيث انطلقنا من التجربة الناجحة في قطر وتوسعنا لبناء مدن للطاقة في الهند وكزاخسنان وليبيا واستطعنا بفضل الله تكوين شراكات إستراتيجيه في قطاعات التكنولوجيا والتقنيات الحديثة وأنجز الشركاء الآن أكثر من 50% من أعمال البنية التحتية لمدينة الطاقة قطر وبدأ المطورون عمليات التشييد والبناء ... وبالنسبة للمدينة الترفيهية فقد تم إنجاز المرحلة الأولى للبنية التحتية وبدأ العمل في المرحلة الثانية بعد الاتفاق مع المطورين الرئيسيين حيث هناك تعاون إستراتيجي قوي في هذه المشاريع مع شركة الديار القطرية ... وبالنسبة لبنك كيوانفست الذي تأسس برأسمال 500 مليون دولار وكان توقيت دخولنا السوق المالي القطري عبر البنك مشجعا ومناسبا من خلال تعاوننا الإستراتيجي مع مصرف قطر الإسلامي فهناك فريق عمل متكامل يدير نشاط البنك من مركز قطر المالي .. ولدينا حزمة من المشاريع المحلية والإقليمية والدولية نسعى لتفعيلها.
* وكيف ترى مناخ الاستثمار وفرص الأعمال حاليا في قطر ؟
من الأمور التي تشجع على الاستثمار المزايا التي تمنحها الدولة للمستثمرين، فالخليجيون اليوم يمكنهم الاستثمار دون عقبات في مدينة لوسيل كما أن سوق الأوراق المالية القطري مشجع وواعد للراغبين في الاستثمار على المدى الطويل وهناك أيضا المركز المالي الذي استقطب عشرات الشركات المتخصصة من الخارج، مدينة الطاقة والمدينة الترفيهية مشاريع تستطيع استقطاب رؤوس الأموال والتقنيات الحديثة والشركات المتخصصة وحقيقة نحن ننظر للخريطة الاستثمارية في قطر بنظرة متفائلة وكإحدى المناطق الواعدة في المنطقة.
إستراتيجية مدن الطاقة
* مدن الطاقة التي أطلقتموها في عدة مناطق من العالم ما هي الإستراتيجية التي تحركها وطموحاتكم من إطلاقها ؟
نسعى باستمرار إلى أن يكون لنا شركاء إستراتيجيون مثل مايكروسوفت وسيسكو وغيرهما خاصة في قطاع الاتصالات والتكنولوجيا وشركات متخصصة في قطاع خدمات النفط من كل مناطق العالم في آسيا وشمال أفريقيا وبحر قزوين مما يمنحنا قوة إستراتيجية وشراكات فاعلة مع الآخرين ... إضافة إلى أنها تقربنا أكثر من الصناعة النفطية الإستراتيجية ومع اللاعبين الأساسيين فيها لأنها تفتح لنا نوافذ استثمارية على المدى الطويل ... والتدني الحاصل في أسعار النفط حدث خلال السنوات الثلاثين الماضية وكانت الاستثمارات في الإنتاج النفطي محدودة ولم يكن أحد يتوقع هذا السيناريو الحاصل للأسعار الآن وخلال الفترة الماضية فإن المعروض كان كبيرا أكثر من الطلب وتوقف التوسعات رفع الأسعار ولكن ربما ترتفع خلال العامين القادمين إلى 100 دولار للبرميل. ونرى أن قطاع النفط حيوي وبدأنا في تفهم اتجاهاته المختلفة ودخلنا عبره من خلال مصرف الطاقة الأول برأسمال مدفوع بنحو مليار دولار على سبيل المثال.
فلسفة تمويل المشاريع
* الفلسفة التي تعتمدون عليها في تمويل هذه المشاريع الضخمة والمتنوعة؟
إن غالبية هذه المشروعات تتم مع الحكومات مستفيدين من شراكاتها والتسهيلات التي تقدمها للمشروعات كما أننا نتحرك في عمليات التمويل من خلال إنشاء محافظ استثمارية لفترات مختلفة تمتد من 18 شهرا إلى ثلاث سنوات خاصة لمشروعات البنية التحتية التي نركز عليها مع الحكومات وعبر شراكات إستراتيجية مع المطورين العالميين أو استقطاب مطورين في القطاعات التي نتحرك فيها والمطور الرئيسي الذي يعمل معنا هو الذي يقوم بتوفير رأس المال والتمويل ونحن لا نأخد كل العوائد ولكننا نأخذ العائد الأولى من التطوير ونقوم بتوزيع باقي العوائد على المطورين الآخرين والمالك النهائي للوحدة لتوزيع المخاطر.
* عصام جناحي له وجود في عشرات الشركات التي يتولى قيادتها هل تملك الوقت للإشراف على هذه الشركات وما هي الفلسفة التي تعتمد عليها في إدارتها ؟
كان لنا دور في تأسيس العديد من الشركات في المنطقة من خلال عدة فرق عمل ضمن شراكات متعددة ولكن هناك مسؤولون تنفيذيون يتولون الآن متابعة الخطط على الأرض لكافة المشروعات التي يجري تنفيذها حاليا.
* لماذا تركت مصرف الريان وهل حقيقة تقدمت باستقالتك من مجلس الإدارة ؟
عند تأسيس مصرف الريان اشتغلنا جميعا كفريق عمل لاستقطاب رؤوس الأموال للمصرف الذي يواصل نشاطه الآن بقوة رغم الأزمة المالية حيث هناك جهاز تنفيذي مقتدر للمصرف يتابع كافة التطورات وقد كان لي شرف حضور بعض اجتماعات مجلس الإدارة في الفترة الماضية إلا أن ضيق الوقت وكثرة المسؤوليات في ظل الأوضاع السائدة جعل الحضور قي أضيق الحدود، وأكد جناحي أنه تقدم باستقالته فعليا من المصرف لأن وقته لا يسمح له بحضور اجتماعات المجلس أو المشاركة في الجمعيات العمومية، وقال: خلال اجتماع الجمعيات العمومية ومن المتعارف عليه في دول المنطقة حضور رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي للمؤسسة حيث يتحدثون عن الأداء المالي والخطط ويردون على استفسارات المساهمين وفي أحيان كثيرة ليس من الضروري حضور كل أعضاء المجلس وشدد على أن مسألة الاستقالة ظلت تراوده منذ عدة شهور. وأضاف: خلال الأزمة المالية قمت بالتخلص من الأسهم التي أملكها كمستثمر عادي وعبر قنوات رسمية وهو أمر طبيعي لأي شخص يملك أسهما يريد بيعها.
.
